Hacienda tiene el foco puesto en la lucha contra el fraude fiscal y el blanqueo de capitales. Por esta razón, tiene los ojos puestos en los movimientos bancarios y de dinero en efectivo, con el fin de vigilar cualquier transacción y detectar cualquier tipo de indicio de ilegalidad.
El banco podrá exigir la identificación del cliente si el dinero se ingresa en la ventanilla del banco es por una operación en efectivo por un importe igual o superior a 1.000 euros.
Si la cantidad ingresada en un cajero automático es de 3.000 euros o superior, Hacienda puede investigar estos movimientos bancarios, porque ese es el límite que se puede ingresar sin justificación.
Las sucursales deberán informar de las operaciones que se efectúen con los billetes de 500 €, con el objetivo de evitar posibles fraudes a la Administración.